Банківські регулятори у більшості країн визначають і контролюють CAR, щоб захистити вкладників, таким чином зберігаючи довіру до банківської системи.

В результаті APRA – як і інші пруденційні регулятори в усьому світі – встановлює мінімальний рівень необхідного капіталу для банків і страховиків для забезпечення високого ступеня безпеки. Цей необхідний мінімум зазвичай встановлюється як відношення капіталу до деякої стандартизованої, хоча часто складної міри ризику.

Розуміння CAR. Коефіцієнт достатності капіталу розраховується за поділ капіталу банку на його активи, зважені за ризиком. Наразі мінімальне відношення капіталу до активів, зважених за ризиком, становить 8% за Базель II і 10,5% (що включає 2,5% буфер збереження) за Базель III.

Також відомий як регулятивний капітал, ці стандарти встановлюються регуляторні органи, такі як Банк міжнародних розрахунків (BIS), Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC) або Федеральна резервна рада (ФРС).

Коефіцієнт адекватності капіталу (CAR) є відношення капіталу банку до його ризику. Він також відомий як співвідношення капіталу до ризику (зважене) активів (CRAR). Іншими словами, це відношення капіталу банку до його активів і поточних зобов'язань, зважених за ризиком.

Визначення: Коефіцієнт адекватності капіталу (CAR) – це співвідношення капіталу банку по відношенню до його зважених на ризик активів і поточних зобов’язань. Вирішується центральні банки та банківські регулятори щоб запобігти використанню комерційними банками надмірного левериджу та стати неплатоспроможними в процесі.