Попередні дослідження показують, що положення Закону Додда–Френка про кредитно-рейтингові агентства (CRA) збільшити ризики рейтингових фірм щодо зниження рейтингу, незалежно від їхньої кредитної якості.

Після прийняття Додда-Френка великі банки стали більшими, а малих – менше. Сьогодні існує менше громадських банків і кредитних спілок, які обслуговують потреби малого бізнесу та сімей.

«Головна мета Закону Додда-Френка (правило 17 g-5) полягає в тому щоб перешкодити емітентам купувати найвищий рейтинг і заохотити кредитні рейтингові фірми виставляти точніші рейтинги.”

Закон Додда-Френка вимагав від FDIC випустити правила та вказівки, спрямовані на ощадні асоціації та їхні інвестиції в корпоративні облігації. Таким чином, економні інвестиції в корпоративні облігації підлягатимуть кредитним стандартам і вказівкам належної обачності, які відповідають стандартам, випущеним OCC.

Закон Додда–Френка висунув кілька вимог до NRSRO щодо зменшення конфлікту інтересів, включно з новими правилами, щоб запобігти впливу NRSRO на формування кредитного рейтингу та політику «ретроспективного огляду» з точки зору продажів і маркетингу.

Відокремлює «власну торгівлю» від банківського бізнесу: «Правило Волкера» гарантує, що банкам більше не буде дозволено володіти, інвестувати або спонсорувати хедж-фонди, фонди прямих інвестицій або власні торгові операції для власного прибутку, не пов’язаного з обслуговуванням своїх клієнтів.