Заморожування банківського рахунку означає ви не можете зняти або перевести гроші з рахунку. Банківські рахунки, як правило, заморожуються через підозру в незаконній діяльності, кредитора, який вимагає виплати, або за запитом уряду.

У разі запобігання шахрайству або підозри в незаконній діяльності обліковий запис може бути заморожено на невизначений термін поки банк розслідує. У таких випадках тривалість заморозки може залежати від складності справи та правових вимог.

У банках є відділи боротьби з шахрайством, які відстежують активність наших дебетових карток і рахунків. Зазвичай, якщо вони бачать дії, які здаються шахрайськими, і вони не можуть зв’язатися з вами, щоб перевірити інформацію, вони заморозять вашу картку.

Визначити ризик: на основі розслідування банк визначить рівень ризику, пов’язаного з підозрілою діяльністю, і визначить відповідну реакцію. Це може включати закриття рахунку, заморожування активів або повідомлення про діяльність правоохоронних органів.

Серед поширених причин зависання підозрілої активності: великі чи незвичайні транзакції, діяльність за кордоном, про яку ви не повідомили банк, або ймовірність зламу вашої картки. Надайте документацію: представник банку може попросити вас підтвердити вашу особу або пояснити позначені транзакції.